2024年2月5日，客戶李先生到興業銀行濟南分行轄內日照營業網點辦理開卡并開通手機銀行大額轉賬業務。在了解開卡用途時，客戶回答用于日常存取款，因自己做生意，日常流水較大，故要求開通大額轉賬，工作人員詢問是否有營業執照，并請出示日常流水以便核查，客戶閃爍其詞，稱營業執照非本人名字開立，且流水一般都是財務處理，自己未經手，拿不出任何證明材料。且溝通回答期間，客戶一直在用手機與他人交流，疑似有他人教給客戶如何回答工作人員的核查問詢，這立即引起銀行工作人員的警覺。經工作人員進一步溝通，告知客戶銀行卡出租出借出賣的風險，客戶才緩緩道出，自身并無開卡需求，是受他人委托開戶。銀行工作人員提示客戶銀行卡和手機銀行只能本人使用，卻引得客戶情緒激動，不僅執意要開戶并開通手機銀行大額轉賬功能，還揚言不辦理就投訴。
為防止客戶遭遇金融風險，該網點立即啟動了投訴應急預案流程，對客戶進行多番安撫，但客戶拒不配合。銀行工作人員隨即與市反詐中心取得聯系，核實該客戶是否存在異常行為。經市反詐中心核查發現，該客戶近期在移動、聯通、電信開通了多張手機卡，并在多家銀行新開立個人賬戶，行為極其異常。接到反詐中心反饋后，銀行工作人員當即中斷為其辦理開戶業務，后經銀行工作人員以及反詐中心民警的多番告誡下，客戶終于意識到出賣出借卡的風險，在民警的陪同下，逐一進行銷戶。
這個案例說明了：銀行在辦理業務的過程中，工作人員要時刻保持警惕和謹慎，關注客戶的異常行為和情緒變化，為每一位到網點辦理業務的客戶，要盡到宣傳責任，讓客戶清楚了解合規用卡的重要性，有效的保護客戶的資金安全，避免風險和損失的發生。(王巧)
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